Finansinspektionen (FI) är den svenska tillsynsmyndigheten för finansmarknaden. FI ansvarar för att främja ett stabilt och effektivt finansiellt system och att skydda konsumenterna.
Advokater och biträdande jurister regleras, övervakas och kontrolleras av Sveriges Advokatsamfund.
Hur uppfyller man AML-krav i Sverige?
Det finns två huvudlagar som syftar till att förhindra penningtvätt i Sverige:
- Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och terroristfinansiering
- Brottsbalken (1962:700)
Enligt dessa lagar måste du uppfylla följande krav:
- Bedöma risken för penningtvätt och terroristfinansiering i dina produkter och tjänster, med hänsyn till kunder, distributionskanaler och geografiska riskfaktorer.
- Använda ett riskbaserat förhållningssätt.
- Utveckla och implementera ett AML-complianceprogram.
- Utveckla och införa AML-policy, procedurer och riktlinjer för kundkännedom (KYC), övervakning, behandling av personuppgifter och andra krav för att bekämpa penningtvätt.
- Ha solid kunskap om dina kunder och deras affärer för att göra det svårare att använda ditt företag för penningtvätt eller terroristfinansiering.
- Skapa en riskprofil för dina kunder och vidta nödvändiga försiktighetsåtgärder mot potentiella penningtvättrisker.
- Ge dina anställda utbildning för att ge dem tillräcklig kunskap för att följa företagets AML-procedurer och riktlinjer.
- Granska transaktioner för att upptäcka transaktioner och annan verksamhet som kan misstänkas utgöra ett led i penningtvätt eller terroristfinansiering.
När det gäller dokumentation måste du behålla information om KYC-åtgärder i fem år. Perioden räknas från det datum då åtgärderna vidtogs eller, i händelse av en etablerad affärsrelation, från det datum då affärsrelationen upphörde.
Vilka är mina AML/CFT-rapporteringsskyldigheter?
Som rapporteringsskyldig enhet är du skyldig att granska och rapportera misstänkta transaktioner. Det krävs inte att det finns bevis för att penningtvätt eller terroristfinansiering har ägt rum. Rapporten måste lämnas in utan dröjsmål till Ekobrottsmyndigheten.
Hur kan StartKyc hjälpa?
Våra kunder får en säker och enkel lösning för att söka efter politiskt exponerade personer (PEP) eller högriskindivider, samt kontrollera namn mot sanktionslistor, regulatoriska listor, brottsbekämpande listor och andra officiella listor.
Använd våra sofistikerade sökfilter och due diligence-arbetsflöde för att minimera tiden du spenderar på att sortera falska träffar. Sökresultat och rapporteringssektioner ger dig tillgång till kundinformation när och var du vill, samt möjlighet att ladda ner rapporter för anpassning för vidare utredning eller för att visa bevis på ditt AML-program för revisionssyfte.