Affrontare il rischio di riciclaggio all’interno di un’azienda sembra un compito enorme, soprattutto se si considera che le regole antiriciclaggio cambiano continuamente e il quadro normativo si aggiorna di anno in anno. Eppure non tutti sanno che la semplice compilazione di una matrice di rischio può evitare multe salatissime e proteggere la reputazione aziendale. Ecco […]
Le banche e gli operatori finanziari sono costantemente sotto esame per contrastare il crimine economico. Ogni anno, il riciclaggio di denaro supera i 3,1 trilioni di dollari a livello globale, una cifra che lascia senza parole. Tuttavia, sorprende sapere che i processi di verifica come KYC e AML non servono solo a rispettare la legge, […]
Prevenire il riciclaggio di denaro è una sfida cruciale per ogni organizzazione che gestisce flussi finanziari. Alcuni credono che un audit antiriciclaggio sia solo un’incombenza tecnica piena di scartoffie e routine noiose. Eppure una sola documentazione incompleta può esporre l’azienda a sanzioni pesanti o perdita di credibilità, facendo crollare in poche ore la fiducia costruita […]
Nel panorama della compliance aziendale, il ruolo del commercialista è sempre più centrale, specialmente in relazione agli obblighi antiriciclaggio (AML). Il D.Lgs. 231/2007, insieme agli aggiornamenti più recenti, attribuisce ai dottori commercialisti e agli esperti contabili il compito di attuare procedure rigorose di verifica, monitoraggio e segnalazione del rischio riciclaggio. Obblighi antiriciclaggio per i commercialisti […]
In Italia, i consulenti finanziari rientrano tra i soggetti obbligati alla normativa antiriciclaggio (AML – Anti-Money Laundering) e devono rispettare una serie di obblighi previsti dalla legge per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. 📜 Normativa di riferimento I principali riferimenti normativi per gli obblighi AML dei consulenti finanziari sono: 1️⃣ […]
StartKYC assesses Politically Exposed Persons (PEPs) using a structured framework based on international guidelines (e.g., FATF, UNCAC, EU AML Directives) and national legislation. The methodology categorizes PEPs into Global Minimum Coverage and National Requirement Coverage, ensuring compliance across jurisdictions. 1. Key PEP Definitions and Framework International References: StartKYC adopts authoritative PEP definitions from: FATF (Financial […]
The European Union’s introduction of instant payments in 2024 has significantly changed the landscape for payment service providers (PSPs). This new regulation mandates that all PSPs, including banks, must be able to process euro payments within 10 seconds. Traditionally, PSPs would screen each transaction against sanctions lists, a process that can be time-consuming and delay payments. […]
Accounting and audit practices are expected to maintain a clear, repeatable AML workflow that is defensible under review. This guide outlines a practical process you can adapt for firms of any size. Note: AML screening (PEP, sanctions, adverse media, enforcement) is distinct from identity verification; this article focuses on screening, not face/ID checks. 1) Define […]
Betting and gaming operators operate in one of the most heavily regulated industries for anti-money laundering (AML). Regulators see gambling as high risk because of fast money movement, cash equivalents, and the possibility of layering funds through gaming accounts. This article explains how iGaming and casinos can structure AML screening, from onboarding through monitoring, to […]
On 24 April 2024, the European Parliament enacted a comprehensive Anti-Money Laundering (AML) Package, formally published on 19 June. This legislation significantly enhances the EU’s arsenal against financial crime. The AML Package comprises three key elements: Sixth Anti-Money Laundering Directive: This directive outlines member state obligations to prevent the financial system from being exploited for […]