Mehr als nur PEP- & Sanktionsprüfung
Analysieren Sie die Daten Ihrer Kunden anhand einer Reihe von Quellen, die Ihnen weitere Einblicke für eine fundierte Entscheidungsfindung bieten.
Datenquellen
- Globale Listen politisch exponierter Personen (PEP)
- Globale Sanktionslisten
- Internationale Überwachungslisten
- Regulatorische Durchsetzungsmaßnahmen
- Strafverfolgung (einschließlich strafrechtlicher Verurteilungen)
- Listen disqualifizierter Geschäftsführer, Insolventer und Bankrotter
- Negative Medienberichte
Funktionen
- Effektive Datenpräsentation & Filterung
- Anpassung der Suchempfindlichkeit
- Hinzufügen und Speichern von Analystenkommentaren
- Suchverlauf
- Herunterladen & Speichern von Suchergebnissen
- Überwachung
Datenquellen
Globale Listen politisch exponierter Personen (PEP)
Mit über einer Million Profilen decken unsere PEP-Informationen Einzelpersonen, PEP-bezogene juristische Personen und Staatsunternehmen ab.
Ein typisches PEP-Profil enthält mindestens:
- Identitätsinformationen, einschließlich Details zu verwendeten Aliasnamen und Namen in Originalschrift
- Adressen
- Details zu politischen Ämtern
- Details zu verbundenen Unternehmen
- Details zu mit dem Profil verbundenen Personen, einschließlich Familienmitgliedern und Geschäftspartnern
- Eine zwischengespeicherte Sammlung von Original-Quelldokumenten, die zur Erstellung des Profils herangezogen wurden
- PEP-Klassifizierung, die eine erste Einschätzung des potenziellen Risikos ermöglicht
Unsere Quellen umfassen offizielle Seiten wie Regierungen, Nationalversammlungen und Außenministerien:
- CIA World Leaders
- CIA World Factbook
- Rulers-Artikel und andere Datenbanken, die kontinuierlich auf zusätzliche Informationen überwacht werden
- Regierungs-/offizielle Websites, die alle PEP-Ebenen abdecken
- Andere nützliche offene Quellen, z.B. staatlich unabhängige
Regelmäßige Aktualisierungen werden von ausgewählten Medienwebsites durch tägliche Medienprüfungen durchgeführt
Wenn englischsprachige Quellen nicht ausreichen, um die persönlichen Merkmale und Zugehörigkeiten bestimmter PEPs darzustellen, werden fremdsprachige Quellen (in Fremd-/Landessprachen) herangezogen, um aktuelle Informationen zu erhalten und Lücken zwischen widersprüchlichen Informationen zu schließen.
Klassifizierung politisch exponierter Personen
PEPs wurden in 5 Stufen eingeteilt, denen jeweils ein unterschiedliches Risikoniveau gemäß dem risikobasierten Ansatz zugewiesen wurde. Bitte sehen Sie sich den Abschnitt PEP-Klassifizierung auf der FAQ-Seite für weitere Details an oder kontaktieren Sie uns bei weiteren Fragen
Globale Sanktionslisten
Globale Sanktionslisten werden alle halbe Stunde überwacht, wobei Aktualisierungen innerhalb einer Stunde nach Veröffentlichung auf ständiger Basis aktualisiert werden. Laufende Überprüfungs- und Aktualisierungsprozesse gewährleisten zudem die höchste Verfügbarkeit von Sanktionsdaten.
Die Abdeckung der Sanktionsdaten umfasst:
- HMT-Sanktionsregime
- OFAC & Bureau of International Security and Non-Proliferation Sanktionen
- UNSC-Resolutionen
- Restriktive Maßnahmen der EU
- Nationale / einseitige restriktive Maßnahmen (falls zutreffend)
Die Erreichung von Konsistenz bei der globalen Sanktions-Compliance erfordert fortschrittliche Technologie und Zugang zu den Überwachungslisten, die die Sanktionsfilterung steuern. Die Daten von StartKYC ermöglichen es Ihnen, mit dem schnellen Tempo der Regulierung weltweit Schritt zu halten.
Internationale Überwachungslisten
Unsere internationalen Überwachungslisten umfassen Daten aus verschiedenen Quellen, um umfassende Einblicke in Personen oder juristische Personen über reguläre PEP- und Sanktionsdaten hinaus zu bieten. Die folgenden Quellen werden ständig überwacht, um unseren Kunden eine 360-Grad-Bewertung ihrer Kunden zu ermöglichen:
- Finanzaufsichtsbehörden (über 400 Quellen): jede Person oder Einrichtung, die von einer Finanzaufsichtsbehörde mit einer Geldstrafe belegt oder anderweitig sanktioniert wurde, ist in unseren Listen enthalten.
- Strafverfolgungsbehörden (über 600 Quellen) und restriktive Handels-Überwachungslisten (z.B. UK Financial Conduct Authority, US Securities and Exchange Commission, Interpol, Europol, FBI und andere nationale Polizei-Fahndungslisten).
- Strafrechtliche Verurteilungen im Rahmen der Gesetzgebung der entsprechenden Jurisdiktionen
- Branchen- und andere kommerzielle oder spezialisierte Quellen
- Globale Handelsregisterdaten
- Globale Listen von Insolventen, Bankrotten und disqualifizierten Geschäftsführern
- Globale Identitätsverifizierung
Negative Medienberichte
Mit über 10.000 Quellen umfassen unsere globalen Daten zu negativen Medienberichten jede Person oder Einrichtung, die in internationalen Zeitungen, Nachrichtenseiten oder anderen Medien als in Kriminalität jeglicher Art verwickelt gemeldet wurde. Alle Quellen werden in zwischengespeicherten Versionen gesichert, um den ständigen Zugriff auf alle im PDF-Format gespeicherten Artikel zu gewährleisten und die Frustration durch tote Links zu vermeiden.
Funktionen
Effektive Datenpräsentation & Filterung
StartKYC ermöglicht allen Benutzern die Überprüfung der Ergebnisse über seine benutzerfreundliche Oberfläche sowie den Download einer PDF-Version des Ergebnisses zur unabhängigen Speicherung. Die StartKYC-Oberfläche ermöglicht es Benutzern, Ergebnisse in segmentierter und visueller Form zu betrachten und so die Analysezeit zu minimieren und einen kosteneffizienten Sorgfaltspflichtprozess zu gewährleisten.
Benutzer haben auch die Möglichkeit, Ergebnisse nach Name, Land, Eintragstyp usw. zu filtern.
Anpassung der Suchempfindlichkeit
Beim Kauf eines Pakets können Benutzer die Empfindlichkeit der Suchergebnisse anpassen, um die Anzahl der falsch-positiven Ergebnisse zu kontrollieren und die Ergebnisse in Situationen zu erhöhen, in denen die Namen der zu bewertenden Personen nicht sicher bekannt sind.
Hinzufügen und Speichern von Analystenkommentaren
Bei der Durchführung einer Suche können Paketbenutzer Kommentare hinzufügen, um ihre Überprüfung zu dokumentieren. Hinzugefügte Kommentare können dann im Verlaufsbildschirm eingesehen werden. Kommentare werden zusammen mit den Suchergebnissen auch als PDF gedruckt und ermöglichen so eine vollständige Prüfspur.
Suchverlauf
Über sein Verlaufsmodul speichert StartKYC alle durchgeführten Suchen und ermöglicht Paketbenutzern die Pflege einer angemessenen Dokumentation aller durchgeführten Suchen. Benutzer können frühere Suchen sowie die jeweiligen Ergebnisse und während der Überprüfung hinzugefügten Kommentare einfach durchsehen.
Suchergebnisse herunterladen und speichern
Alle Suchergebnisse und Analystenkommentare können in einem druckbaren PDF-Format heruntergeladen werden, damit der Benutzer Compliance-Verpflichtungen und Prüfungsanforderungen erfüllen kann. Jeder Bericht enthält einen Zeitstempel, wann die Suche durchgeführt wurde.
Überwachung
GwG/TF-Vorschriften verlangen von Verpflichteten, ihre Kunden regelmäßig gegen PEP- und Sanktionslisten zu prüfen. StartKYC ermöglicht Paketbenutzern die automatische Überwachung juristischer Personen oder Einzelpersonen in der gewünschten Häufigkeit. Alle über die Überwachungsfunktion durchgeführten Prüfungen werden automatisch im Verlaufsmodul gespeichert und Warnungen werden dem Benutzer bei Treffern oder potenziellen Treffern gesendet.
Wählen Sie Ihre Compliance-Lösung
Wählen Sie die Option, die am besten zu Ihren geschäftlichen Anforderungen und Compliance-Vorgaben passt.
Sofortprüfung
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