Bien plus que la vérification PPE et sanctions
Analysez les données de vos clients à partir d'un ensemble de sources vous fournissant des informations supplémentaires pour une prise de décision éclairée.
Sources de données
- Listes mondiales de Personnes politiquement exposées (PPE)
- Listes de sanctions internationales
- Listes de surveillance internationales
- Actions réglementaires
- Actions des forces de l'ordre (y compris condamnations pénales)
- Listes de dirigeants disqualifiés, d'insolvables et de faillis
- Médias défavorables
Fonctionnalités
- Présentation et filtrage efficaces des données
- Personnalisation de la sensibilité de recherche
- Ajout et sauvegarde de commentaires d'analyste
- Historique de recherche
- Téléchargement et sauvegarde des résultats de recherche
- Surveillance
Sources de données
Listes mondiales de Personnes politiquement exposées (PPE)
Avec plus d'un million de profils, nos informations PPE couvrent les individus, les entités juridiques liées aux PPE et les entreprises publiques.
Un profil PPE type comprend au minimum :
- Informations d'identité, y compris les détails des alias utilisés et les noms en écriture originale
- Adresses
- Détails des fonctions politiques exercées
- Détails des entreprises associées
- Détails des personnes liées au profil, y compris les membres de la famille et les associés commerciaux
- Une collection mise en cache de documents sources originaux, référencés pour créer le profil
- Classification PPE permettant une indication initiale du risque potentiel
Nos sources incluent des sites officiels tels que les gouvernements, assemblées nationales et ministères des affaires étrangères :
- CIA World Leaders
- CIA World Factbook
- Articles Rulers et autres bases de données surveillées en permanence pour des informations complémentaires
- Sites web gouvernementaux/officiels couvrant tous les niveaux de PPE
- Autres sources ouvertes utiles, par exemple indépendantes du contrôle étatique
Des mises à jour régulières sont effectuées à partir de sites média sélectionnés via des vérifications médiatiques quotidiennes
Lorsque les sources en anglais s'avèrent insuffisantes pour rendre compte des caractéristiques personnelles et des affiliations de certaines PPE, des sources étrangères (en langues étrangères/locales) sont utilisées pour obtenir des informations récentes et combler les lacunes entre les informations contradictoires.
Classification des Personnes politiquement exposées
Les PPE ont été réparties en 5 niveaux, chacun ayant un niveau de risque différent conformément à l'approche basée sur les risques. Veuillez consulter la section Classification PPE dans la page FAQ pour plus de détails ou contactez-nous pour toute question supplémentaire
Listes de sanctions internationales
Les listes de sanctions internationales sont surveillées toutes les demi-heures, avec des mises à jour publiées dans l'heure suivant leur publication, de manière constante. Des processus continus de révision et de mise à jour garantissent également le plus haut niveau de disponibilité des données de sanctions.
La couverture des données de sanctions comprend :
- Régimes de sanctions HMT
- Sanctions OFAC et Bureau of International Security and Non-Proliferation
- Résolutions du CSNU
- Mesures restrictives de l'UE
- Mesures restrictives nationales / unilatérales (le cas échéant)
Atteindre une cohérence dans la conformité aux sanctions mondiales nécessite une technologie avancée et l'accès aux listes de surveillance pilotant le filtrage des sanctions. Les données de StartKYC vous permettent de suivre le rythme rapide de la réglementation, à l'échelle mondiale.
Listes de surveillance internationales
Nos listes de surveillance internationales comprennent des données provenant de sources variées pour fournir des informations approfondies sur les individus ou entités juridiques au-delà des données PPE et de sanctions habituelles. Les sources suivantes sont surveillées en permanence pour permettre à nos clients d'évaluer leurs clients sous tous les angles :
- Régulateurs financiers (plus de 400 sources) : tout individu ou entité ayant été sanctionné ou ayant fait l'objet d'une action par un organisme de régulation financière est inclus dans nos listes.
- Forces de l'ordre (plus de 600 sources) et listes de surveillance de commerce restrictif (par ex. UK Financial Conduct Authority, US Securities and Exchange Commission, Interpol, Europol, FBI et autres listes de recherche de police nationale).
- Condamnations pénales dans le cadre de la législation des juridictions appropriées
- Sources industrielles et autres sources commerciales ou spécialisées
- Données mondiales de registre d'entreprise
- Listes mondiales d'insolvables, de faillis et de dirigeants disqualifiés
- Vérification d'identité mondiale
Médias défavorables
Avec plus de 10 000 sources, nos données mondiales sur les médias défavorables comprennent tout individu ou entité ayant été mentionné dans des journaux, sites d'information ou autres médias internationaux comme étant impliqué dans un crime de toute nature. Toutes les sources sont sauvegardées dans des versions mises en cache pour garantir un accès permanent à tous les articles sauvegardés au format PDF, évitant ainsi la frustration des liens morts.
Fonctionnalités
Présentation et filtrage efficaces des données
StartKYC permet à tous les utilisateurs de consulter les résultats via son interface conviviale ainsi que de télécharger une version PDF du résultat pour un stockage indépendant. L'interface StartKYC permet aux utilisateurs de visualiser les résultats de manière segmentée et visuelle, minimisant ainsi le temps de révision de l'analyste et garantissant un processus de due diligence rentable.
Les utilisateurs ont également la possibilité de filtrer les résultats par nom, pays, type d'enregistrement, etc.
Personnalisation de la sensibilité de recherche
Lors de l'achat d'un forfait, les utilisateurs pourront ajuster la sensibilité des résultats de recherche afin de contrôler le nombre de faux positifs renvoyés ainsi que d'augmenter les résultats dans les situations où les noms des sujets évalués ne sont pas connus avec certitude.
Ajout et sauvegarde de commentaires d'analyste
Lors d'une recherche, les utilisateurs de forfaits peuvent ajouter des commentaires pour documenter leur révision. Les commentaires ajoutés peuvent ensuite être consultés dans l'écran d'historique. Les commentaires sont également imprimés en PDF avec les résultats de recherche, permettant une piste d'audit complète.
Historique de recherche
Grâce à son module d'historique, StartKYC stocke toutes les recherches effectuées et permet aux utilisateurs de forfaits de maintenir une documentation adéquate de toutes les recherches. Les utilisateurs peuvent facilement parcourir les anciennes recherches ainsi que les résultats respectifs et les commentaires ajoutés lors de la révision.
Téléchargement et sauvegarde des résultats de recherche
Tous les résultats de recherche et commentaires d'analyste peuvent être téléchargés dans un format PDF imprimable permettant à l'utilisateur de respecter les obligations de conformité et les exigences d'audit. Chaque rapport comprend un horodatage indiquant quand la recherche a été effectuée.
Surveillance
Les réglementations LCB/FT exigent que les sujets obligés vérifient régulièrement leurs clients contre les listes PPE et de sanctions. StartKYC permet aux utilisateurs de forfaits de surveiller automatiquement les entités juridiques ou les individus à la fréquence souhaitée. Toutes les vérifications effectuées via la fonctionnalité de surveillance sont automatiquement sauvegardées dans le module d'historique et des alertes sont envoyées à l'utilisateur en cas de correspondances ou de correspondances potentielles.
Choisissez votre solution de conformité
Sélectionnez l'option qui correspond le mieux à vos besoins commerciaux et exigences de conformité.
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