Molto di più di screening PEP e controllo sanzioni

Verifica i dati dei tuoi clienti su una moltitudine di fonti che ti permettono di avere un migliore processo decisionale.

Origine dati

  • Elenchi di persone globalmente esposte politicamente (PEP)
  • Elenchi di sanzioni globali
  • Liste di controllo internazionali
  • Adempimenti normativi
  • Forze dell'ordine (comprese le condanne penali)
  • Amministratori interdetti, liste insolventi e fallite
  • Media avversi

Funzionalità

  • Efficace presentazione e filtraggio dati
  • Sensibilità di ricerca personalizzabile
  • Aggiunta commenti sui risultati
  • Cronologia ricerche
  • Download e salvataggio dei risultati
  • Monitoraggio automatizzato

Origine dati

Elenchi di persone politicamente esposte (PEP)

Con oltre un milione di profili, le nostre informazioni PEP coprono individui, persone giuridiche correlate al PEP e imprese statali.

Un tipico profilo PEP include, come minimo:

  • Informazioni sull'identità, inclusi i dettagli di eventuali alias utilizzati e i nomi nello script originale
  • Indirizzi
  • Dettagli delle cariche politiche ricoperte
  • Dettagli delle imprese associate
  • Dettagli di persone collegate alla persona profilata, inclusi familiari e soci in affari
  • Una raccolta dei documenti di riferimento disponibile in qualsiasi momento
  • Classificazione PEP che consente una prima indicazione del rischio potenziale

Le nostre fonti includono basi di dati ufficiali come quelle fornite da assemblee governative o nazionali e uffici esteri:

  • Leader mondiali della CIA
  • CIA World Factbook
  • Nuovi articoli emessi dai regolatori e altri database continuamente monitorati per ottenere informazioni aggiuntive
  • Siti web governativi/ufficiali che coprono tutti i livelli di PEP
  • Altre fonti aperte utili, ad esempio quelle indipendenti dal controllo statale

Gli aggiornamenti regolari vengono eseguiti da siti Web di media selezionati tramite controlli giornalieri dei media

Laddove le fonti inglesi si rivelassero insufficienti per spiegare i tratti personali e le affiliazioni di alcuni PEP, si fa affidamento su altri fonti straniere (in lingua locale) per ottenere nuove informazioni e colmare eventuali differenze tra informazioni incoerenti.

Classificazione delle persone politicamente esposte

Le PEP sono state suddivise in 5 livelli a ciascuno dei quali è stato assegnato un diverso livello di rischio in conformità all'approccio di gestione del rischio scelto. Per ulteriori informazioni, vedere la sezione Classificazione PEP nella pagina delle domande frequenti dettagli o contattaci per ulteriori domande

Elenchi sanzioni internazionali

Gli elenchi delle sanzioni internazionali vengono monitorati costantemente, con aggiornamenti entro un'ora dalla notifica. I processi continui di revisione e di aggiornamento garantiscono inoltre il massimo livello di disponibilità dei dati sanzionatori.

Cosa include la copertura sulle liste sanzionatorie:

  • Liste fornite dal HMT (Ministero del Tesoro Britannico)
  • OFAC e Ufficio per la sicurezza internazionale e le sanzioni contro la non proliferazione
  • Risoluzioni Consiglio Nazioni Unite
  • Misure restrittive dell'UE
  • Misure restrittive nazionali/unilaterali (ove applicabili)

Essere in grado di rispettare i requisiti di conformità alle verifiche globali sulle liste sanzionatories disponibili richiede una tecnologia avanzata e l'accesso a un sistema di filtraggio avanzato sulle sanzioni. I dati StartKYC ti consentono di stare al passo con i cambi che avvengono costantemente su scala mondiale.

Watch list internazionali

Le nostre liste internazionali includono dati provenienti da varie fonti per fornire informazioni su persone fisiche o giuridiche piu' approfondite rispetto ai normali dati PEP e su Sanzioni. Le seguenti fonti sono costantemente monitorate per consentire ai nostri clienti di valutare i propri clienti a 360 gradi:

  • Autorità di controllo finanziare (oltre 400 fonti); qualsiasi individuo o entità che sia stata multata o in qualche altro modo soggetta ad azioni da parte di qualsiasi organismo di regolamentazione finanziaria è inclusa nei nostri elenchi.
  • Banche dati criminali (oltre 600 fonti) e liste ristrettive di controllo su attività commerciali (ad es. UK Financial Conduct Authority, US Securities and Exchange Commission, Interpol, Europol, FBI e altre liste di ricercati dalle varie forze di polizia nazionali).
  • Condanne penali attuate entro i confini di un territorio specifico
  • Altre fonti ufficiali specializzate nel commercio e industria
  • Dati delle Camere di Commercio
  • Elenchi degli insolventi, falliti e amministratori interdetti
  • Verifiche d'identità

Media negativi (Adverse Media)

Con oltre 10.000 fonti, i nostri dati Global Adverse Media includono la presenza di qualsiasi individuo o società su giornali o testate di tutto il mondo, siti di notizie o altri media segnalandoli come coinvolti in reati di qualsiasi natura. Tutte le possibili fonti e i risultati sono salvati nei nostri sistemi per poter garantire l'accesso in qualsiasi momenti agli stessi ed eventualmente produrre pdf su richiesta.

Funzionalità

Chiaro ed efficace filtraggio di dati

StartKYC consente a tutti gli utenti di rivedere i risultati tramite la sua interfaccia intuitiva e permette il download di una versione PDF dei risultati per l'archiviazione. L'interfaccia StartKYC consente agli utenti di visualizzare i risultati in modo segmentato e intuitivo, riducendo così al minimo il tempo necessario per l'analisi e assicurando un efficace processo di due diligence.

Gli utenti hanno anche la possibilità di filtrare i risultati per nome, paese, tipo di record ecc.

Personalizzazione della sensibilità di ricerca

Al momento dell'acquisto di un pacchetto, gli utenti saranno in grado di regolare la sensibilità della ricerca per diminuire il numero di falsi positivi restituiti così come espandere la ricerca in situazioni in cui i nomi dei i soggetti oggetto di valutazione non sono noti con certezza.

Aggiunta e salvataggio commenti

Effettuata la ricerca, gli utenti possono aggiungere commenti per arricchire con dettagli la loro ricerca. I commenti aggiunti possono essere visualizzati nella cronologia. I commenti vengono anche stampati nel PDF insieme ai risultati della ricerca, consentendo un audit trail completo.

Cronologia delle ricerche

Nella cronologia, StartKYC memorizza tutte le ricerche eseguite e consente agli utenti di documentare tutte le ricerche effettuate. Gli utenti possono consultare le ricerche effettuate così come i rispettivi risultati e commenti aggiunti durante l'analisi.

Risultati della ricerca scaricabili e archiviabili

Tutti i risultati delle ricerche e i commenti degli utenti possono essere scaricati in un PDF stampabile, consentendo all'utente di soddisfare gli obblighi di conformità e i requisiti di revisione sui controlli. Ogni rapporto include la data (timestamp) di quando la ricerca è stata effettuata.

Monitoraggio Automatizzato

Le normative AML/FT richiedono che i soggetti regolamentati sottopongano allo screening i propri clienti nei confronti di elenchi PEP e Sanction. StartKYC consente agli utenti di monitorare automaticamente le persone giuridiche o individuali alla frequenza desiderata. Tutti i controlli eseguiti attraverso la funzionalità di monitoraggio vengono salvati automaticamente nella cronologia e eventuali notifiche sono inviati all'utente in caso di riscontro di presenza.